קופת גמל להשקעה– היא מכשיר חיסכון נזיל המאפשר לציבור הרחב לחסוך באופן עצמאי למשך כל תקופה שירצה.

הכספים נזילים בכל עת וניתן למשוך אותם ללא קנס, בקופת גמל להשקעה יש מס רווחי הון על הרווחים שהצטברו בקופה.

לא ניתן להפקיד יותר מ-79,005.69 ₪ בשנה קלנדרית (נכון ל-2024)

מי שיבחר למשוך את הכספים  בצורת קצבה חודשית לאחר גיל 60 ייהנה מפטור ממס על הרווחים שהצטברו בקופה.

לעומת זאת מי שימשוך את הסכום כחד פעמי(בכל גיל) יאלץ לשלם 25 אחוז מס רווחי הון.

בגמל להשקעה יש מספר מסלולי השקעה וניתן להעביר ביניהם ללא אירוע מס.

כמו כן, ניתן לנייד בין הגופים השונים ללא אירוע מס

אירוע מס מתרחש רק בפדיון.

תוכנית חסכון– זו תוכנית פרט כלומר הלקוח הוא זה שמחליט אם לפתוח לעצמו תוכנית חסכון, וכמה הוא רוצה להפקיד כל חודש או סכום חד פעמי. 

בתוכנית חסכון יש מסלולי השקעה רבים שניתן לשנות ביניהם ללא אירוע מס( אירוע המס הוא רק בעת פדיון הכספים)

כספי החסכון נזילים וניתנים למשיכה בכל עת,חיסכון כספי לכל מטרה ולכל פרק זמן שתרצו .

ניתן לשנות בכל עת בקלות את סכום ההפקדה החודשי או לחילופין להשקיע עוד כסף בתוכנית .

בתוכנית החסכון כדאי לשבת עם איש מקצוע על מנת להבין את רמות הסיכון המתאימות לכם לפני שאתם משקיעים את כספכם.

קרן השתלמות – מכשיר פיננסי מעולה אשר לאחר 6 שנות חיסכון ואילך יש פטור ממס רווחי הון יתרון זה הוא משמעותי להגדלת הצבירה .

בקרן השתלמות הלקוח בוחר את מסלול ההשקעה ויכול להחליף בכל עת .

את מסלול ההשקעה יש לבחור בקפידה על מנת לראות שזה באמת מתאים עבור צרכיו של הלקוח.

ניתן לנייד קרן השתלמות בין הגופים השונים .

מי זכאי לקרן השתלמות?

-עצמאים שיש להם הכנסה מעסק או ממשלח יד .

-שכירים שצוין בהסכם העבודה שלהם שמגיע להם קרן השתלמות/ שכירים במגזר הציבורי לפי ההסכם הקיבוצי.

בקרן השתלמות יש הטבות מס משמעותיות-

תקרת ההפקדה לקרן השתלמות לעצמאים לפטור ממס רווחי הון לשנת 2024 היא- 20,520 ש״ח 

הטבת ניכוי בגין ההפקדה לעצמאי –

עד 4.5% מהכנסתו של העצמאי בשנת המס ועד 13,203₪ בשנת המס הנוכחית.

תקרת ההפקדה לשכיר לפטור ממס רווחי הון היא – 15712₪

לפני כל פעולה מומלץ לשבת עם איש מקצוע על מנת שיתאים עבורכם את התוכנית המתאימה ביותר עבורכם.

לפגישת היכרות ללא עלות 

ניתן למלא את הפרטים ואצור קשר בהקדם.